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Dotar os participantes de conhecimentos e competências predominantemente práticos, sobre o setor bancário:

• Abordando o tema dos acordos de Basileia para as regulações de capital;
• Analisando os temas de liquidez mediante a adequação dos balanços no sentido de evitar incumprimentos;
• Revisitando a importância da concessão de crédito nas suas diversas modalidades de financiamento e crédito bancário;
• Aplicando os procedimentos de deteção de incumprimento – análise de risco de crédito, na vertente da rentabilidade.

Dar aos participantes  competências teórico-práticas nas áreas dos mercados financeiros e de operações de negócio internacional.

1. Crédito

Regulações de capital

• Objetivos, riscos, definição e adequação de fundos próprios;
• Capital regulamentar e capital económico;
• Basileia II e o seu impacto nas instituições financeiras;
• Gestão de garantias;
• Basileia III – enquadramento.

Análise de risco e concessão de crédito

• Breve descrição das principais operações de crédito;
• Análise do pedido de crédito/aspetos de rendibilidade das operações;
• Mitigação do risco através da obtenção de garantias;
• Avaliação de risco do crédito a particulares e a empresas;
• Conceitos gerais do crédito a empresas;
• Análise da empresa e a adequação do prazo da operação de crédito às suas necessidades.

Deteção de incumprimento

• Gestão do risco;
• Acompanhamento de clientes;
• Contratos de crédito bancário;
• Garantias do crédito bancário (geral e especifica);
• Recuperação do crédito;
• Definição de procedimentos gerais;
• Gestão dos processos;
• Procedimentos de precaução e prevenção.

Sigilo bancário

• Sigilo profissional e finalidade do sigilo bancário;
• Matérias e sujeitos objeto do sigilo bancário;
• Dispensa do dever de sigilo bancário;
• Sanções decorrentes da violação do sigilo bancário.

2. Mercados financeiros

Sistema financeiro

• Regulação e supervisão do sistema financeiro – visão geral;
• A garantia da solvabilidade das empresas financeiras;
• A defesa dos consumidores de produtos e serviços financeiros – Diretiva dos Mercados de Instrumentos Financeiros (DMIF);
• A prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo – DMIF;
• Mercados financeiros;
• Caracterização dos produtos financeiros;
• Taxas de juro;
• Decisões de investimento.

Mercados monetários

• Mercado monetário;
• Mercado cambial.

Mercado de capitais

• Obrigações;
• Ações;
• Produtos de investimento indireto.

Emissão e transação de produtos financeiros

• Mercado primário;
• Mercado secundário.

Mercados a prazo e instrumentos de cobertura de risco

• Introdução e conceitos gerais.

3. Negócio internacional

Comércio internacional

• A importância das trocas internacionais;
• Necessidades do exportador vs necessidades do importador;
• Confiança, conhecimento, experiência e capacidade negocial;
• Papel dos bancos.

Transações de comércio internacional

• Ordens sobre o estrangeiro recebidas/emitidas;
• Cheques bancários;
• Cobrança vs compra.

Remessas documentárias

• Exportação;
• Importação.

Financiamento à exportação

• Abono;
• Desconto;
• Pré-financiamentos.

Trade finance

• Cartas de crédito: tipos, intervenientes, objetivo, modalidades de pagamento, vantagens;
• Importação;
• Exportação;
• Stand by Letter of Credit (SBLC);
• Incoterms;
• Função e importância;
• Incoterms mais utilizados.

Diretores comerciais, gerentes e subgerentes, analistas de crédito, quadros e técnicos das áreas comerciais e de contencioso, das áreas de crédito e garantias e dos departamentos de relações institucionais e direções internacionais.

Possibilidade de horário laboral e pós-laboral.

Duração de 40 horas.

Este curso poderá ser dado em formato presencial.

No final do Mini MBA Executivo os participantes deverão ser capazes de:

• Caracterizar os objetivos dos acordos de Basileia, os seus riscos e o seu impacto nas instituições financeiras;
• Distinguir capital regulamentar e capital económico;
• Reconhecer a definição e adequação de fundos próprios;
• Distinguir/identificar/compreender a gestão de garantias;
• Descrever as principais operações de crédito;
• Analisar o pedido de crédito/aspetos de rendibilidade das operações;
• Dinamizar o risco através da obtenção de garantias;
• Avaliar o risco do crédito a particulares e empresas;
• Identificar os conceitos gerais do crédito a empresas;
• Analisar a adequação do prazo da operação de crédito às necessidades da empresa;
• Efetuar a gestão do risco;
• Realizar o acompanhamento de clientes;
• Reconhecer os contratos de crédito bancário;
• Identificar as garantias do crédito bancário (geral e específica);
• Abordar a recuperação do crédito definindo os procedimentos gerais;
• Acompanhar a gestão dos processos e identificar os procedimentos de precaução e prevenção;
• Reconhecer o sigilo bancário;
• Reconhecer os participantes do sistema financeiro;
• Identificar a DMIF;
• Caracterizar o mercado financeiro: produtos e taxas;
• Distinguir mercado monetário e mercado de capitais;
• Identificar mercados de emissão e transação de produtos financeiros;
• Reconhecer mercados a prazo e instrumentos de cobertura de risco;
• Reconhecer a importância do comércio internacional e as suas transações;
• Reconhecer remessas documentárias, cartas de crédito e garantias e SBLC;
• Identificar os diferentes Incoterms;
• Distinguir os diferentes tipos de financiamento à exportação.