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Aspetos Práticos do Negócio Bancário

Objetivos:

Dotar os participantes de conhecimentos e competências predominantemente práticos, sobre o setor bancário:

  • Abordando o tema dos acordos de Basileia para as regulações de capital;
  • Analisando os temas de liquidez mediante a adequação dos balanços no sentido de evitar incumprimentos;
  • Revisitando a importância da concessão de crédito nas suas diversas modalidades de financiamento e crédito bancário;
  • Aplicando os procedimentos de deteção de incumprimento – análise de risco de crédito, na vertente da rentabilidade.

Dar aos participantes  competências teórico-práticas nas áreas dos mercados financeiros e de operações de negócio internacional.

Conteúdos Programáticos:

1. Crédito

Regulações de capital

  • Objetivos, riscos, definição e adequação de fundos próprios;
  • Capital regulamentar e capital económico;
  • Basileia II e o seu impacto nas instituições financeiras;
  • Gestão de garantias;
  • Basileia III – enquadramento.

Análise de risco e concessão de crédito

  • Breve descrição das principais operações de crédito;
  • Análise do pedido de crédito/aspetos de rendibilidade das operações;
  • Mitigação do risco através da obtenção de garantias;
  • Avaliação de risco do crédito a particulares e a empresas;
  • Conceitos gerais do crédito a empresas;
  • Análise da empresa e a adequação do prazo da operação de crédito às suas necessidades.

Deteção de incumprimento

  • Gestão do risco;
  • Acompanhamento de clientes;
  • Contratos de crédito bancário;
  • Garantias do crédito bancário (geral e especifica);
  • Recuperação do crédito;
  • Definição de procedimentos gerais;
  • Gestão dos processos;
  • Procedimentos de precaução e prevenção.

Sigilo bancário

  • Sigilo profissional e finalidade do sigilo bancário;
  • Matérias e sujeitos objeto do sigilo bancário;
  • Dispensa do dever de sigilo bancário;
  • Sanções decorrentes da violação do sigilo bancário.

2. Mercados financeiros

Sistema financeiro

  • Regulação e supervisão do sistema financeiro – visão geral;
  • A garantia da solvabilidade das empresas financeiras;
  • A defesa dos consumidores de produtos e serviços financeiros – Diretiva dos Mercados de Instrumentos Financeiros (DMIF);
  • A prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo – DMIF;
  • Mercados financeiros;
  • Caracterização dos produtos financeiros;
  • Taxas de juro;
  • Decisões de investimento.

Mercados monetários

  • Mercado monetário;
  • Mercado cambial.

Mercado de capitais

  • Obrigações;
  • Ações;
  • Produtos de investimento indireto.

Emissão e transação de produtos financeiros

  • Mercado primário;
  • Mercado secundário.

Mercados a prazo e instrumentos de cobertura de risco

  • Introdução e conceitos gerais.

3. Negócio internacional

Comércio internacional

  • A importância das trocas internacionais;
  • Necessidades do exportador vs necessidades do importador;
  • Confiança, conhecimento, experiência e capacidade negocial;
  • Papel dos bancos.

Transações de comércio internacional

  • Ordens sobre o estrangeiro recebidas/emitidas;
  • Cheques bancários;
  • Cobrança vs compra.

Remessas documentárias

  • Exportação;
  • Importação.

Financiamento à exportação

  • Abono;
  • Desconto;
  • Pré-financiamentos.

Trade finance

  • Cartas de crédito: tipos, intervenientes, objetivo, modalidades de pagamento, vantagens;
  • Importação;
  • Exportação;
  • Stand by Letter of Credit (SBLC);
  • Incoterms;
  • Função e importância;
  • Incoterms mais utilizados.

Destinatários:

Diretores comerciais, gerentes e subgerentes, analistas de crédito, quadros e técnicos das áreas comerciais e de contencioso, das áreas de crédito e garantias e dos departamentos de relações institucionais e direções internacionais.

Horário e Duração:

Possibilidade de horário laboral e pós-laboral.

Duração de 40 horas.

Investimento:

Valor:

Observações:

Este curso poderá ser dado em formato presencial.


No final do Mini MBA Executivo os participantes deverão ser capazes de:

  • Caracterizar os objetivos dos acordos de Basileia, os seus riscos e o seu impacto nas instituições financeiras;
  • Distinguir capital regulamentar e capital económico;
  • Reconhecer a definição e adequação de fundos próprios;
  • Distinguir/identificar/compreender a gestão de garantias;
  • Descrever as principais operações de crédito;
  • Analisar o pedido de crédito/aspetos de rendibilidade das operações;
  • Dinamizar o risco através da obtenção de garantias;
  • Avaliar o risco do crédito a particulares e empresas;
  • Identificar os conceitos gerais do crédito a empresas;
  • Analisar a adequação do prazo da operação de crédito às necessidades da empresa;
  • Efetuar a gestão do risco;
  • Realizar o acompanhamento de clientes;
  • Reconhecer os contratos de crédito bancário;
  • Identificar as garantias do crédito bancário (geral e específica);
  • Abordar a recuperação do crédito definindo os procedimentos gerais;
  • Acompanhar a gestão dos processos e identificar os procedimentos de precaução e prevenção;
  • Reconhecer o sigilo bancário;
  • Reconhecer os participantes do sistema financeiro;
  • Identificar a DMIF;
  • Caracterizar o mercado financeiro: produtos e taxas;
  • Distinguir mercado monetário e mercado de capitais;
  • Identificar mercados de emissão e transação de produtos financeiros;
  • Reconhecer mercados a prazo e instrumentos de cobertura de risco;
  • Reconhecer a importância do comércio internacional e as suas transações;
  • Reconhecer remessas documentárias, cartas de crédito e garantias e SBLC;
  • Identificar os diferentes Incoterms;
  • Distinguir os diferentes tipos de financiamento à exportação.
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Download (PDF):

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